Screening automatizzato di media avversi con LLM

Un nuovo approccio per lo screening di media avversi nei processi di compliance AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer) si basa sull'utilizzo di Large Language Models (LLM) e Retrieval-Augmented Generation (RAG). Tradizionalmente, questi processi si affidano a ricerche per parole chiave, generando però un alto numero di falsi positivi o richiedendo revisioni manuali estensive.

Il sistema proposto implementa un agente LLM che esegue ricerche sul web, recupera ed elabora documenti rilevanti, e calcola un Adverse Media Index (AMI) per ogni soggetto. Questo approccio multi-step mira a migliorare l'efficienza e l'accuratezza dello screening.

La valutazione del sistema, condotta utilizzando diversi LLM, ha dimostrato la sua capacità di distinguere tra persone ad alto rischio (come persone politicamente esposte, soggetti in watchlists regolamentari e persone sanzionate) e individui a basso rischio. I dati utilizzati per il test provengono da fonti come OpenSanctions e da pubblicazioni accademiche.